sexta-feira, 3 de julho de 2015

Proventos da Carteira HEAVY METAL - Junho de 2015 (D.C.)

OBS: A + (B)+ C + D = empréstimos + (BTC, Proventos de ações e FII) +  RF (CDB/LCA/LCI/LC/Fundo HSBC) + PP. A Previdência (PP) tem rendimento bimestral.

Janeiro: 3.000,00 + 3.113,29 + 8.768,73
Fevereiro: 3.000,00 + 3.038,06 + 3.502,44 + 9.109,53
Março: 3.000,00 + 3.139,65 + 5.213,74
Abril: 3.200,00 + 3.668,36 / 5.626,47 + 3.390,18 + 10.239,48
Maio: 3.200,00 + 3.819,52 + 4.762,21
Junho: 3.200,00 + 4.507,61 + 4.862,91 + 9.633,45 


______________________________________________

TOTAL: 104.995,63 reais

Obs: Lembrando que os proventos da PP são contabilizados de 2 em 2 meses, nos meses "pares". 

 Somei os proventos da RF e dividi pelo valor do mês de Maio:

3.200,00 (A) + 4.862,91 (C) / 716.022,34 (RF total de Maio) = 1,12%. Segue bacana. 

 Sigo atrás da meta dos 20.000,00 reais por mês de proventos, com a RF turbinada isso logo será uma realidade. Mais um cálculo:

104.995,63 / 6 = 17.499,27 reais por mês são os atuais proventos da minha carteira em 2015! Gostei do número que vi agora e já é maior que a média de 2014 (16.913,22 reais). Com mais 2.500,00 reais / mês, eu chego lá.

 Com vinte mil reais de proventos mensais, serão 240.000,00 reais de proventos anuais. Coloque aí ainda os aportes de dinheiro novo + juros compostos = BOLA DE NEVE GIGANTE! Viva os juros compostos! Servem para 1.000,00 ou 10.000,00 milhões de reais, isso não importa. O que importa, no final, é a sua disciplina e o cuidado ao investir.

 Neste ritmo, mais alguns cálculos: com 2.000.000,00 na carteira (até Dezembro chego lá), se eu investir 200.000,00 (aportes) + 200.000,00 (proventos, usei uma média dos últimos anos) por ano, numa soma simples e sem juros, terei em 5 anos o valor de 4 milhões de reais

 Não duvido que, considerando juros compostos e aumento dos proventos (a carteira cresce, os proventos vão junto...) este valor final seja de 5 milhões de reais em 2020. Indo adiante, espero estar recebendo no mínimo 40.000,00 reais de proventos mensais na época, o que daria 480.000,00 reais anuais de proventos. Sem incluir juros compostos, de novo:

- 480.000,00 (proventos) + 200.000,00 (aportes) = 680.000,00 reais por ano.

- 680.000,00 x 5 anos = 3.400.000,00 reais em 2025.

- 5.000.000,00 + 3.400.000,00 = 8.400.000,00 reais em 2025

 Aí, me lembrei do Hendrix perguntando na música do Bob Dilan:


"How does it feel?

How does it feel?

To be on your own 
With no direction home 
Like a complete unknown 
Like a rolling stone"




 Isso mesmo, caro Hendrix "guitar man", me sinto como uma pedra rolando morro abaixo, mas que vai crescendo no caminho! Sonhar não faz mal, este é meu sonho. Aí, paro de trabalhar antes dos 55 anos provavelmente, ou, trabalharei na hora que eu quiser - e se quiser. Gostei da idéia! O futuro me trará a resposta, tenho paciência.











Aportes Carteira HEAVY METAL - Junho de 2015 (D.C.)

Aportes na Carteira HM em Junho de 2015:


1- Fundos Imobiliários = 9.024,62 (7.707,61 dos proventos da CHM e 1.317,01 do caixa). Comprei mais cotas de MXRF11.

2- Ações = Zero.

3- Previdência Privada = 8.000,00 reais (do caixa).

4- Renda Fixa = sem aporte, liquidado o fundo de Renda Fixa do HSBC e comprado CRA da Suzano.

5- Dinheiro em Caixa = Zero.
______________________________________________

TOTAL: 7.707,61 reais.


 
"THE MONEY FIGHT STILL GOES ON"



quarta-feira, 1 de julho de 2015

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Junho de 2015 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RDRB11, FEXC11B, MFII11, SDIL11, RNGO11, HGRE11, EDGA11, BPFF11, JRDM11B, MXRF11, FFCI11, FIXX11, XPGA1, HGLG11 e JSRE11. Total de 448.763,80 reais.

2- Ações = 11.000 ações da empresa VALE5. Total de 170.500,00 reais.

3- Previdência Privada = HSBC com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 0,8%. PGBL = 524.095,76 e VGBL = 26.492,11. Valor total de 550.587,87 reais.

4- Renda Fixa = 220.000,00 reais em empréstimos, 500.885,25 reais em LCA / LCI / LC / CDB / CRA  (novato na CHM). Total de 720.885,25 reais.

5- Dinheiro em Caixa = 20.682,99 reais. 


TOTAL1.911.419,91 reais.


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM


- Fevereiro de 2011: Carteira HM estava em 1.159.000,00 reais.
- Março de 2011: Carteira HM estava em 1.244.801,00 reais.
- Abril de 2011: Carteira HM estava em 1.340.805,17 reais.
- Maio de 2011: Carteira HM estava em 1.386.750,81 reais.
Junho de 2011: Carteira HM estava em 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: Carteira HM estava em 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: Carteira HM estava em 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: Carteira HM estava em 1.568.573,84 reais.
Outubro de 2011: Carteira HM estava em 1.667.882,48 reais.
Maio de 2012: Carteira HM estava em 1.897.529,77 reais.
Junho de 2012: Carteira HM estava em 1.955.386,78 reais.
Julho de 2012: Carteira HM estava em 1.962.876,80 reais.
Outubro de 2012: Carteira HM estava em 1.978.245,69 reais.
Dezembro de 2012: Carteira HM estava em 2.287.842,79 reais. 
Janeiro de 2013: Carteira HM estava em 2.302.252,58 reais. 
Abril de 2013: Carteira HM estava em 2.243.041,24 reais.
Dezembro de 2013: Carteira HM estava em 2.600.933,63 reais.
Agosto de 2014: Carteira HM estava em 1.654.085,21 reais
Setembro de 2014: Carteira HM estava em 1.637.743,59 reais.
Outubro de 2014: Carteira HM estava em 1.617.334,58 reais.
Novembro de 2014: Carteira HM estava em 1.645.905,45 reais.
Dezembro de 2014: Carteira HM estava em 1.704.240,70 reais.
Janeiro de 2015: Carteira HM estava em 1.725.482,09 reais. 
Fevereiro de 2015: Carteira HM estava em 1.765.893,66 reais.
Março de 2015: Carteira HM estava em 1.780.192,26 reais.
Abril de 2015: Carteira HM estava em 1.846.834,00 reais.
Maio de 2015: Carteira HM estava em 1.900.369,60 reais.
Junho de  2015: Carteira HM está em 1.911.419,91 reais.


Pizza atual de FII da CHM:







Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 23,5%

2- Ações = 8,9%

3- Previdência Privada = 28,8%

4- Renda fixa = 37,8%

5- Dinheiro em Caixa =  1%









 Na Renda Fixa, resgatei mais 32.000,00 reais do fundo do HSBC e apliquei na compra de "CRA" da Suzano para a CHM, com liquidez diária, ficando assim: 


A) LC com liquidez diária, pagando 107% do CDI (158.055,95 reais).
B) LCI de 6 meses, pagando 94% do CDI (31.044,98 reais). 
C) LCA de 1 ano e 6 meses, pagando 100% do CDI (104.236,99 reais).
D) LCA de 1 ano, pagando 98% do CDI (104.039,67 reais).
E) CDB com liquidez diária, pagando 106% do CDI (51.170,57 reais) e 104% do CDI (20.304,27).
F) CRA da Suzano com liquidez diária, pagando 101% do CDI (32.032,82 reais).
G) Empréstimos (220.000,00 reais).

 A forte queda nas cotações de VALE5 afundaram o rendimento da CHM. Com uma cotação nos míseros 20,00 reais (está hoje nos 15,50) ela estaria valendo  1.960.000,00 reais. Por estas e outras que estou saindo fora do investimento em ações. FII bombando, RF bombando, para que correr riscos desnecessários em ações? Não vejo hoje uma ação que valha o risco de comprar, na minha opinião. Não sou contra quem queira comprar, mas EU estou fora... Não vejo a hora de me livrar de VALE5. 

 A renda fixa vai muito bem, obrigado, devo em breve mudar meu plano de Previdência Privada para outro fundo. Pesquisei e descobri outros dois com rentabilidade mais de 5% acima do meu no HSBC, no mesmo período.

 A compra de dólares (papel) ronda minha cabeça, talvez uns 50 a 100 mil dólares numa compra progressiva. Estou estudando o assunto.

 E faço agora uma homenagem à mulher mais inteligente que este país já viu, em seus 515 anos de existência. Assistam o vídeo, sem vomitar por favor... Mandioca, cara anta, é o que o povo está levando na área proctológica há 13 anos!!!