quarta-feira, 6 de dezembro de 2017

Proventos da Carteira HEAVY METAL - Novembro de 2017 (D.C.)

Proventos da CHM em 2017:

OBS-1: A + (B)+ C + D = empréstimos + (BTC, Proventos de ações e FII) + RF (CBD/CRA/CRI/LC/LCI) + Previdência Privada.
OBS-2: os juros dos FMM só serão somados em DEZEMBRO.


Janeiro2.000,00 + 5.137,70 + 12.296,51 + 7.808,18 

Fevereiro2.000,00 + 5.506,74 +11.704,46 + 7.330,31

Março: 2.000,00 + 5.006,88 + 12.661,01 + 9.426,17

Abril: 2.000,00 + 5.352,51 + 12.345,36 + 7.342,46

Maio: 2.000,00 + 6.277,75 + 11.235,73 + 8.282,99

Junho: 2.000,00 + 4.882,89 + 10.365,05 + 8.816,42

Julho: 2.000,00 + 4.662,34 + 9.778,18 + 8.645,22

Agosto: 2.000,00 + 4.467,45 + 8.268,68 + 8.517,33

Setembro: 2.000,00 + 8.472,20 + 6.759,10 + 7.623,37

Outubro: 2.000,00 + 4.434,90 + 3.542,60 + 8.866,11


Novembro: 2.000,00 + 6.958,04 + 8.258,36 + 3.370,73 + 43.620,00 (restituição IR)
____________________________________________________________

TOTAL: 319.843,53 reais


Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.
    Média Mensal: 16.035,77 reais.
2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.
3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.
4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.

 Somei os proventos da RF e dividi pelo valor do mês de Agosto: 2.000,00 (A) + 8.258,36 (C) / 1.130.639,91 (RF total de Outubro) = 0,90%. Houve aumento de mais de 2.000,00 reais nos proventos da RF em relação ao mês anterior. 

OBS: ERRATA!

 Os proventos de Novembro ficaram em 64.207,13 reais (tive a restituição do IR) e escrevi que pelo sistema de cotas, erroneamente, a CHM havia rendido 0,47% e só descobri isso agora. Refiz os cálculos e já corrigi no post de atualização da CHM, o rendimento real foi de 1,59% visto que 43.620,00 aplicados NÃO eram dinheiro novo, mas sim proventos (da restituição do IR).





sábado, 2 de dezembro de 2017

Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Novembro de 2017 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, SDIL11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11, PLRI11 e BCRI11 (novata na CHM). Total de 822.100,00 reais.

2- Fundos Multimercados = 953.058,94 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 778.319,48 + 124.836,13 e VGBL = 79.255,40 + 68.510,00. Valor total de 1.050.921,01 reais.

4- Renda Fixa = 100.000,00 reais em empréstimos e 1.030.639,91 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.134.933,36 reais

5- Dinheiro em Caixa =  5.964,30.


TOTAL3.966.977,61 reais.


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM



Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais. 
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais.   (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais. 
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
Junho de  2015: 1.911.419,91 reais.
Julho de  2015: 1.958.996,69 reais.
Agosto de  2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de  2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de  2015: 2.042.173,80 reais.
- Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
Março de 20162.353.756,19 reais.
- Abril de 20162.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais  (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais  (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais.(a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.
- Novembro de 2017: 3.966.977,61 reais.



Carteira de FII:
OBS: valor do dia 30/11/12 era de 822.100,00 reais. Este  print é do dia 01/12/17.




Carteira de Fundos Multimercado:
OBS: Dia 30/11/17 teve o "come cotas''. Este print é do dia 01/12/17 e não tenho ainda o imposto abatido.



Carteira de Renda Fixa:




Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 20,72%

2- Fundo Multimercado = 24,01%

3- Previdência Privada = 26,52%

4- Renda fixa = 28,60%

5- Dinheiro em Caixa =  0,15%.





 Neste mês de Novembro de 2017, aportei 73.000,00 reais de dinheiro novo na CHM. Os FII renderam 6.958,04 reais, uma alta em relação ao mês de Outubro. 



 Apliquei o dinheiro novo e os proventos em FMM e FII, ficando 5.964,30 reais no caixa. Realoquei 37.000,00 reais do Fundo Claritas para comprar mais FII (MFII11 e BCRI11), junto com proventos e os 73.000,00 aportados.
A rentabilidade bruta (aportes + juros) ficou em 2,36%.


NOVEMBRO 2017

 A rentabilidade real da CHM ficou assim:

A- CHM início do mês = 3.875.415,97 reais.

B- CHM fim dos mês = 3.966.977,61 reais.

C- Total de cotas inicial = 35.251,59 (de 109,93 reais cada).

D- Aporte de dinheiro novo = 29.380,00 reais (267,26 cotas).

E- Novo total de cotas = 35.518,85

F- Valor da cota inicial = 109,93 reais.

G- Valor da nova cota (B/E) = 111,68 reais.

H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 1,59%

OBS 1: Vale lembrar aqui que teve o "come cotas" dia 30/11/17, que diminuiu a rentabilidade. 

OBS 2: Corrigi o erro do cálculo anterior da valorização da CHM, que havia dado 0,47% de rentabilidade (esqueci que 43.620,00 reais aportados eram, na verdade, oriundos de proventos da restituição do IR). 

Rentabilidade da CHM em 2017




  Mais perto dos 4 milhões, minha rentabilidade no ano de 2017 não deve passar dos 11,5% pelo visto, mas estou feliz com este resultado. Ainda fora do mercado de ações na compra pessoal de ativos, mas pensando no que comprar. 









sábado, 25 de novembro de 2017

Valeu! Me aposento em 30 dias. Adeus, Blogsfera!

Caros amigos da Blogsfera,


 É com muita satisfação que anuncio a minha aposentadoria aos 45 anos de idade. Aconteceu algo inusitado comigo ontem! Recebi um email maravilhoso, de alguém que nunca ouvi falar antes, me fazendo uma proposta milionária é irrecusável. Eis o email:




 Bom, fiquei muito feliz e empolgado, como um eleitor do PT ao ver Lula virar presidente... Estou milionário em dólares agora, sem trabalhar para isso! Milagres acontecem.

 Já comprei passagem para a Suíça (eu e minha família) e vou mudar para lá em poucos dias. Foi bom enquanto durou, valeu a pena ser reconhecido por este nobre e desconhecido senhor, que vai me doar mais de 12 milhões de dólares por causa dos meus lindos olhos de macaco saguí! 



 Agradeço o apoio de todos vocês até aqui, nestes 6 anos de Blog Heavy Metal, mandarei notícias da Suíça. Valeu!

 Minha última foto no Brasil, com cara de brasileiro muito esperto e inteligente. Sou um Lulinha do mundo dos investimentos!



 

sexta-feira, 24 de novembro de 2017

Aportes Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2017 (D.C.)

Aportes na Carteira HM em Novembro de 2017

1- Fundos Imobiliários = 12.265,18 reais (dinheiro novo).

2- Fundos Multimercados = 15.500,00 reais (realocação)

3- Previdência Privada = 300,00 reais (dinheiro novo).

4- Renda Fixa = zero. 

5- Dinheiro em Caixa = 2.434,82 reais (dinheiro novo).
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TOTAL: 15.000,00 reais

Aportes mensais na CHM em 2017:


1) JANEIRO: 8.484,09 reais.

2) FEVEREIRO: 25.806,74 reais.

3) MARÇO: 33.006,88 reais.

4) ABRIL: 24.352,51 reais.

5) MAIO: 53.277,75 reais.

6) JUNHO: 60.510,65 reais.

7) JULHO: 30.989,35 reais.

8) AGOSTO: 49.600,00 reais.

9) SETEMBRO: 68.000,00 reais.

10) OUTUBRO: 15.000,00 reais

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TOTAL: 368.667,97 reais

Aportes anuais na CHM:


1) 2011: 497.945,00 reais.

2) 2012: 385.368,00 reais.

3) 2013: 447.973,00 reais.

4) 2014: 145.500,00 reais.

5) 2015: 467.491,00 reais.

6) 2016: 575.570,33 reais.

7) 2017: 368.667,97 reais.
______________________________________________

TOTAL: 2.888.515,30 reais

 Outubro, o aporte foi menor devido as despesas da viagem recente. Mas este mês de Novembro já bati os 70.000,00 reais de aporte com dinheiro novo e talvez aplique algo mais até dia 31/11/17.














sexta-feira, 10 de novembro de 2017

Proventos da Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2017 (D.C.)

Proventos da CHM em 2017:

OBS-1: A + (B)+ C + D = empréstimos + (BTC, Proventos de ações e FII) + RF (CBD/CRA/CRI/LC/LCI) + Previdência Privada.
OBS-2: os juros dos FMM só serão somados em DEZEMBRO.


Janeiro2.000,00 + 5.137,70 + 12.296,51 + 7.808,18 

Fevereiro2.000,00 + 5.506,74 +11.704,46 + 7.330,31

Março: 2.000,00 + 5.006,88 + 12.661,01 + 9.426,17

Abril: 2.000,00 + 5.352,51 + 12.345,36 + 7.342,46

Maio: 2.000,00 + 6.277,75 + 11.235,73 + 8.282,99

Junho: 2.000,00 + 4.882,89 + 10.365,05 + 8.816,42

Julho: 2.000,00 + 4.662,34 + 9.778,18 + 8.645,22

Agosto: 2.000,00 + 4.467,45 + 8.268,68 + 8.517,33

Setembro: 2.000,00 + 8.472,20 + 6.759,10 + 7.623,37

Outubro: 2.000,00 + 4.434,90 + 3.542,60 + 8.866,11

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TOTAL: 255.636,40 reais


Proventos anuais da CHM:

1- Proventos de 2011: 192.429,35 reais.
    Média Mensal: 16.035,77 reais.
2- Proventos de 2012: 227.590,72 reais.
    Média Mensal: 18.965,89 reais.
3- Proventos de 2013: 224.219,66 reais.                          
    Média Mensal: 18.684,97 reais.
4- Proventos de 2014: 202.958,71 reais.
    Média Mensal: 16.913,22 reais.
5- Proventos de 2015: 282.927,01 reais.
    Média Mensal: 23.577,25 reais.
6- Proventos de 2016:  442.113,88 reais.
    Média Mensal:  36.842,82 reais.

 Somei os proventos da RF e dividi pelo valor do mês de Agosto:

2.000,00 (A) + 3.542,60 (C) / 1.128.476,63 (RF total de Setembro) = 0,49%. Houve também mais um queda nos proventos da RF em relação ao mês anterior seguindo a queda da taxa Selic. Mas tomei um susto com a queda. 

 Os proventos de Outubro ficaram em 18.843,61 reais
 e pelo sistema de cotas, a CHM rendeu 0,71%.

 Bom amigos, tatatatá na hora de ir embobobobora!





Valor Atual da Carteira HEAVY METAL - Outubro de 2017 (D.C.)

Composição atual do portfólio HEAVY METAL:

1- Fundos Imobiliários = RBRD11, FEXC11, SDIL11, RNGO11, MXRF11, FFCI11, FIXX11, JSRE11, CPTS11, MFII11 e PLRI11. Total de 688.786,10 reais.

2- Fundos Multimercados = 995.180,30 reais.

3- Previdência Privada = Zurique com 100% em renda fixa, sem taxa de carregamento e taxa de administração de 1%. PGBL = 775.766,07 + 124.300,00 e VGBL = 79.076,12 + 68.408,09. Valor total de 1.047.550,28 reais.

4- Renda Fixa = 100.000,00 reais em empréstimos e 1.030.639,91 reais em Debêntures / LCI / LC / CRA / CRI / CDB. Total de 1.130.639,91 reais

5- Dinheiro em Caixa =  13.259,38.


TOTAL3.875.415,97 reais.


EVOLUÇÃO PATRIMONIAL DA CHM



Fevereiro de 2011: 1.159.000,00 reais.
Março de 2011: 1.244.801,00 reais.
Abril de 2011: 1.340.805,17 reais.
Maio de 2011: 1.386.750,81 reais.
Junho de 2011: 1.497.167,23 reais.
- Julho de 2011: 1.517.651,68 reais.
Agosto de 2011: 1.507.762,97 reais.
- Setembro de 2011: 1.568.573,84 reais.
- Outubro de 2011: 1.667.882,48 reais.
- Maio de 2012: 1.897.529,77 reais.
- Junho de 2012: 1.955.386,78 reais.
- Julho de 2012: 1.962.876,80 reais.
- Outubro de 2012: 1.978.245,69 reais.
- Dezembro de 2012: 2.287.842,79 reais
- Janeiro de 2013: 2.302.252,58 reais. 
- Abril de 2013: 2.243.041,24 reais.
- Dezembro de 2013: 2.600.933,63 reais.   (O Olimpo!)
- Agosto de 2014: 1.654.085,21 reais
- Setembro de 2014: 1.637.743,59 reais.
- Outubro de 2014: 1.617.334,58 reais.
- Novembro de 2014: 1.645.905,45 reais.
- Dezembro de 2014: 1.704.240,70 reais.
- Janeiro de 2015: 1.725.482,09 reais. 
- Fevereiro de 2015: 1.765.893,66 reais.
- Março de 2015: 1.780.192,26 reais.
- Abril de 2015: 1.846.834,00 reais.
Maio de 2015: 1.900.369,60 reais.
Junho de  2015: 1.911.419,91 reais.
Julho de  2015: 1.958.996,69 reais.
Agosto de  2015: 2.011.258,51 reais.
- Setembro de  2015: 2.024.240,87 reais.
- Outubro de  2015: 2.042.173,80 reais.
- Novembro de 2015: 2.033.411,71 reais.
- Dezembro de 2015: 2.154.448,11 reais.
- Janeiro de 2016: 2.139.306,95 reais.
- Fevereiro de 2016: 2.209.064,48 reais.
Março de 20162.353.756,19 reais.
- Abril de 20162.432.599,48 reais.
- Maio de 2016: 2.515.665,88 reais.
- Junho de 2016: 2.595.933,90 reais  (na Trave!!!)
- Julho de 2016: 2.658.974,83 reais  (de volta ao Olimpo!)
- Agosto de 2016: 2.715.779,26 reais.
- Setembro de 2016: 2.786.669,16 reais.
- Outubro de 2016: 2.884.584,73 reais.
- Novembro de 2016: 2.924.598,59 reais.
- Dezembro de 2016: 3.044.726,08 reais  (Asgaard existe!)
- Janeiro de 2017: 3.100.803,02 reais.
- Fevereiro de 2017: 3.165.776,53 reais.
- Março de 2017: 3.391.866,43 reais.
- Abril de 2017: 3.444.941,47 reais.
- Maio de 2017: 3.505.427,38 reais.
- Junho de 2017: 3.588.467,84 reais.
- Julho de 2017: 3.641.863,32 reais.
- Agosto de 2017: 3.725.479,62 reais
- Setembro de 2017: 3.834.887,78 reais.(a caminho de Valhala, nos braços das Valquírias!)
- Outubro de 2017: 3.875.415,97 reais.



Carteira de FII:



Carteira de Fundos Multimercado:



Carteira de Renda Fixa:




Distribuição percentual atual por ativos na CHM:

1- Fundos Imobiliários (FII) = 17,78%

2- Fundo Multimercado = 25,67%

3- Previdência Privada = 27,04%

4- Renda fixa = 29,17%

5- Dinheiro em Caixa =  0,34%.





 Neste mês de Outubro de 2017, aportei 13.000,00 reais de dinheiro novo na CHM. Os FII renderam 4.434,90 reais, uma queda esperada em relação ao mês de Setembro. 

 Apliquei o dinheiro novo e os proventos em FMM e FII, ficando 13.259,38 reais no caixa. Realoquei 30.200,00 reais do Fundo Claritas para o Fundo XPCE FIC FIM e aportei mais 11.707,57 reais no mesmo. 

 A rentabilidade bruta (aportes + juros) ficou em 1,05%.


OUTUBRO 2017

 A rentabilidade real da CHM ficou assim:

A- CHM início do mês = 3.834.887,78 reais.

B- CHM fim dos mês = 3.875.415,97 reais.

C- Total de cotas inicial = 35.132,49 (de 109,15 reais cada).

D- Aporte de dinheiro novo = 13.000,00 reais (119,10 cotas).

E- Novo total de cotas = 35.251,59

F- Valor da cota inicial = 109,15 reais.

G- Valor da nova cota (B/E) = 109,93 reais.

H- Rentabilidade acumulada (G/F) - 1 = 0,71%


Rentabilidade da CHM em 2017



 Esperando bater os 4 milhões até no máximo Janeiro de 2018, mas pode ser que consiga ainda até dia 31 de Dezembro de 2017. Sigo na luta! WE SHALL NEVER SURRENDER!